os correspondentes
bancários desenvolveram uma maior sensibilidade aos riscos associados aos
correspondentes bancários. Como consequência, reduziram os serviços para
correspondentes bancários que não geram volumes suficientes para superar os
custos de compliance; estão localizados em jurisdições consideradas muito
arriscadas; prestar serviços de pagamento a clientes sobre os quais não esteja
disponível a informação necessária para uma adequada avaliação de risco; ou
oferecer produtos ou serviços ou ter clientes que apresentem maior risco de
combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo
(AML/CFT) e, portanto, mais difíceis de gerenciar.
A estrutura regulatória é considerada como apresentada neste estudo, assim
como, em particular, os requisitos ABC/CFT e a legislação e regulamentos de
implementação relacionados em diferentes jurisdições. Reconhece-se que estes
requisitos, acordados pelas autoridades competentes, juntamente com a sua
aplicação rigorosa, são necessários para prevenir e detectar atividades
criminosas e garantir um sistema financeiro saudável.
O grupo de trabalho limitou sua análise a medidas que possam ajudar a melhorar
a eficiência dos procedimentos, reduzir os custos de conformidade e ajudar a
lidar com a incerteza percebida, sem alterar as regras aplicáveis e os canais
básicos de serviços de correspondente bancário entre correspondentes
bancários e respondentes. O grupo analisou detalhadamente algumas medidas
potenciais e as traduziu em cinco recomendações. Fontes Promotora cmn atuação